Einzelpositionen - Franklin Global Fundamental Strategies EUR A Acc ISIN LU0316494805

Der Global Fundamental Strategies ist ein weiterer Mischfond mit einem Schwerpunkt auf Aktien. Er ist auf längerem Betrachtungszeitraum (<5 Jahre) einer der besten Mischfonds überhaupt. Der Fond hat ein sehr gutes Morning Star und Lippers Leaders Rating. Der Ausgabeaufschlag ist sehr hoch (5,5 %) kann aber bei vielen Banken reduziert werden.

Vorteile:

• Sehr gute Ratings
• Gute Performance in den vergangenen Jahren

Nachteile:

• Thesaurierende Ausschüttung (ja bei mir ein Nachteil :-) )
• Hoher Aufschlag

Einzelpositionen - Carmignac Patrimoine A EUR Ydis ISIN FR0011269588

Für mich einer der besten Fonds von der französischen Carmignac Gesellschaft. Es handelt sich um einen typischen Mischfond der etwa 50:50 in Aktien und Anleihen investiert ist. Ein Schwerpunkt liegt hier auf Assets von Finanzdienstleistern die gut ein Drittel des Fonds ausmachen. Mit 4% Ausgabeaufschlag ist der Fond aber relativ teuer - dieser kann jedoch ab und an mit einem Sparplan umgangen werden.

Vorteil:

• Sehr gutes Managment
• Gute Entwicklung in den letzten Jahren

Nachteile:

• Teurer Ausgabeaufschlag
• Fondanteile sind teuer

Einzelpositionen - Templeton Global Bond Fund A (Mdis) USD ISIN LU0029871042

Der Templeton Global Bond Fund investiert in Schuldtitel von Regierungen und Unternehmen weltweilt. Es handelt sich hierbei um einen klassischen Rentenfond (Schuldtitel machen ca. 90% des Investitionsvolumen des Fonds aus). Mit einer Verwaltungsgebühr von 1,05% und einem Ausgabeaufschlag von 3% liegt der Fond im erträglichen Bereich. Der Ausgabeaufschlag kann durch einen Sparplan sogar oft umgangen werden. Was mich dazu bewog ihn in das Portfolio aufzunehmen war das er ein monatlich ausschüttender Fond ist (MDIS), bei dem Wert auf laufende Erträge gelegt wird.

Vorteile:

• Anlage ist monatlich ausschüttend und erzeugt laufende Ertäge.
• Sehr geringe Kursschwankungen da es ein Rentenfond ist.

Nachteile:

•  Anlage in US Dollar und daher Währungsschwankungen ausgesetzt (kann auch ein Vorteil sein).
• Schuldtitel und daher abhängig von der Zahlungsmoral und Bonität der Schuldner.